Ответ: В рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 N 115-ФЗ банки имеют право блокировать некоторые операции по счетам клиентов.

Однако, даже если банк заблокировал ваши операции по счету, это еще не значит его решение нельзя оспорить в суде. При всей широте полномочий, которые предоставляются банкам государством в сфере борьбы с легализацией денежных средств, полученных преступным путем, применяемые ими меры должны быть оправданными и обоснованными. Судебная практика в большинстве случаев складывается не в пользу клиентов, а в пользу банков, так как клиенты не могут правильно сформировать доказательства в обоснование своих требованиях к банку.

Для признания действий банка незаконными клиенту нужно правильно обосновать свою правовую позицию, чтобы доказать легитимность проводимых операций (сделок) добросовестность и разумность действий клиента, и, одновременно с этим необоснованность действий банк (излишнюю подозрительность, которой не должно быть а также нарушения процедуры, выполнение которой необходимо для отказа в выполнении операции.